Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối là gì?

Forex, còn được gọi là giao dịch ngoại hối, có thể được giải thích là một mạng lưới người mua và người bán, những người giao dịch bằng ngoại tệ với nhau theo mức giá đã thỏa thuận. Đây là cách mà các cá nhân, công ty và ngân hàng trung ương chuyển đổi một loại tiền tệ sang một loại tiền tệ khác – nếu bạn từng đi du lịch nước ngoài, thì rất có thể bạn đã thực hiện một giao dịch ngoại hối.

Trong khi rất nhiều hoạt động giao dịch ngoại tệ được thực hiện cho các mục đích thực tế, thì phần lớn việc chuyển đổi tiền tệ được thực hiện với mục đích thu lợi nhuận. Số lượng tiền tệ được chuyển đổi mỗi ngày có thể làm mức giá của một số loại tiền tệ vô cùng biến động. Chính sự biến động này có thể làm cho thị trường ngoại hối trở nên hấp dẫn đối với các nhà giao dịch: cơ hội lợi nhuận cao hơn, mặc kể cho rủi ro cũng lớn hơn.

Thị trường tiền tệ hoạt động như thế nào?

Không giống như cổ phiếu hoặc hàng hóa, giao dịch ngoại hối không diễn ra trên các sàn giao dịch mà được thực hiện trực tiếp giữa hai bên, trên thị trường phi tập trung (OTC). Thị trường ngoại hối được điều hành bởi một mạng lưới ngân hàng toàn cầu, trải rộng giữa bốn trung tâm giao dịch ngoại hối lớn ở các múi giờ khác nhau: London, New York, Sydney và Tokyo. Vì không có địa điểm tập trung nên bạn có thể giao dịch ngoại hối 24 giờ một ngày.

Có ba dạng thị trường ngoại hối khác nhau:

• Thị trường ngoại hối giao ngay: việc trao đổi vật chất của một cặp tiền tệ, diễn ra vào đúng thời khắc chính xác mà giao dịch được thực hiện  – tức là ‘ngay tức khắc’ – hoặc trong một khoảng thời rất gian ngắn
• Thị trường ngoại hối kỳ hạn: là việc thỏa thuận hợp đồng mua hoặc bán một số lượng tiền tệ nhất định ở một mức giá xác định, được thanh toán vào một ngày ấn định trong tương lai hoặc trong phạm vi các ngày trong tương lai
• Thị trường ngoại hối tương lai: là việc thỏa thuận hợp đồng để mua hoặc bán loại tiền tệ nào đó với một số lượng nhất định tại một mức giá và ngày đã được định trong tương lai. Không giống như ngoại hối kỳ hạn, hợp đồng tương lai có giá trị pháp lý ràng buộc

Hầu hết các nhà giao dịch đầu cơ về giá ngoại hối sẽ phải nghĩ đến việc tự giao tiền; thay vào đó họ đưa ra các dự đoán tỷ giá hối đoái để tận dụng kiếm lời từ những biến động giá cả trên thị trường.

Đồng yết giá và đồng định giá là gì?

Đồng tiền yết giá là đồng tiền đầu tiên được liệt kê trong một cặp ngoại hối, trong khi đồng tiền thứ hai được gọi là đồng tiền định giá. Giao dịch ngoại hối luôn liên quan đến việc bán một loại tiền tệ này để mua một loại tiền tệ khác, đó là lý do vì sao nó được định giá theo cặp – giá của một cặp ngoại hối là giá trị của một đơn vị tiền tệ yết giá bằng đồng tiền định giá.

Mỗi đơn vị tiền tệ trong cặp được liệt kê dưới dạng mã gồm ba chữ cái, thường gồm hai chữ cái đại diện cho khu vực và một chữ cái đại diện cho tên gọi tiền tệ đó. Ví dụ: GBP/USD là một cặp tiền tệ liên quan đến việc mua đồng Bảng Anh và bán đồng đô la Mỹ.

Như vậy, trong ví dụ dưới đây, GBP là tiền tệ yết giá và USD là tiền tệ định giá. Nếu GBP / USD đang giao dịch ở mức 1,35361, thì một bảng Anh có giá trị 1,35361 đô la.

Nếu đồng bảng Anh tăng so với đồng đô la, thì một bảng Anh sẽ có giá trị nhiều đô la hơn và giá của cặp tiền sẽ tăng lên. Nếu nó giảm, giá của cặp sẽ giảm. Vì vậy, nếu bạn nghĩ rằng đồng tiền yết giá trong một cặp có khả năng tăng giá so với đồng tiền định giá, thì bạn có thể mua cặp đó (thế giá lên). Nếu bạn nghĩ rằng nó sẽ suy yếu, bạn có thể bán cặp tiền (thế giá xuống).

Để dễ phân loại các cặp, hầu hết các nhà cung cấp thanh khoản chia cặp thành các loại sau:

• Các cặp chính. Bảy loại tiền tệ chiếm 80% giao dịch ngoại hối toàn cầu. Bao gồm EUR / USD, USD / JPY, GBP / USD, USD / CHF, USD / CAD và AUD / USD
• Các cặp phụ. Ít được giao dịch hơn, những loại tiền này thường sẽ cặp với nhau mà không có đô la Mỹ. Bao gồm: EUR / GBP, EUR / CHF, GBP / JPY
• Các cặp hiếm. Một loại tiền tệ phổ biến chống lại một loại tiền tệ của một nền kinh tế nhỏ hoặc mới nổi. Bao gồm: USD / PLN (đô la Mỹ với zloty Ba Lan), GBP / MXN (Sterling với peso Mexico), EUR / CZK
• Các cặp khu vực. Các cặp được phân loại theo khu vực – chẳng hạn như Scandinavia hoặc Australasia. Bao gồm: EUR / NOK (Euro với krona Na Uy), AUD / NZD (Đô la Úc với Đô la New Zealand), AUD / SGD

Điều gì tác động thị trường ngoại hối?

Thị trường ngoại hối được thiết lập từ những loại tiền tệ từ khắp nơi trên thế giới, điều này có thể làm cho việc dự đoán tỷ giá hối đoái trở nên khó khăn vì có nhiều yếu tố có thể góp phần vào biến động mức giá. Tuy nhiên, giống như hầu hết các thị trường tài chính, ngoại hối chủ yếu được thúc đẩy bởi lực cung và cầu, và điều quan trọng là phải hiểu được những ảnh hưởng dẫn đến biến động giá ở đây.

Ngân hàng trung ương

Nguồn cung được kiểm soát bởi các ngân hàng trung ương, vì thể chế nào có thể điều chỉnh các biện pháp sẽ có ảnh hưởng lớn đến giá tiền tệ của quốc gia. Ví dụ: nới lỏng định lượng liên quan đến việc bơm thêm tiền vào một nền kinh tế và có thể làm cho giá tiền tệ của nó giảm xuống.

Báo cáo tin tức

Các ngân hàng thương mại và các nhà đầu tư khác có xu thế muốn để vốn vào các nền kinh tế có triển vọng phát triển mạnh mẽ. Vì vậy, nếu có tin tức thị trường tích cực tại khu vực nào đó, điều này sẽ kích thích đầu tư và tăng nhu cầu đối với tiền tệ của khu vực đó.

Khi lượng cung đối với loại tiền tệ tăng lên, thì sự chênh lệch giữa cung và cầu sẽ làm cho giá của ngoại tệ đó tăng lên. Tương tự, tin tức tiêu cực có thể làm cho khối đầu tư giảm và ngoại tệ cũng sẽ hạ giá theo. Đây là lý do vì sao ngoại tệ có xu thế phản ánh tình hình kinh tế tại khu vực mà chúng đại diện.

Tâm lý thị trường

Tâm lý thị trường, thường là phản ứng về tin tức, cũng có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy giá tiền tệ. Nếu các nhà giao dịch tin rằng giá trị ngoại tệ đang lên hoặc xuống theo một hướng nhất định, họ sẽ dựa trên hướng đó để giao dịch và bằng cách đó sẽ thuyết phục những người khác làm theo, làm tăng hoặc giảm lượng cầu.

Dữ liệu kinh tế

Dữ liệu kinh tế là yếu tố không thể thiếu trong các tác nhân gây biến động giá ngoại tệ vì hai lý do – nó cung cấp các dấu hiệu về hoạt động của nền kinh tế và cung cấp cái nhìn sâu sắc về những bước đi mà ngân hàng trung ương của nền kinh tế đó có thể thực hiện sau đó.

Ví dụ, giả sử mức lạm phát ở khu vực đồng euro đã tăng trên 2%, tức là hơn mức mà Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) muốn duy trì. Công cụ chính sách chính của ECB để chống lại lạm phát gia tăng là tăng lãi suất ở châu Âu – vì vậy, các nhà giao dịch có thể khởi đầu mua đồng euro với dự đoán tỷ giá sẽ tăng. Với việc nhiều nhà giao dịch muốn có euro hơn, EUR / USD có thể chứng kiến sự tăng giá.

Xếp hạng tín dụng

Các nhà đầu tư sẽ cố gắng tối đa hóa lợi nhuận mà họ có thể nhận được từ thị trường, đồng thời giảm thiểu rủi ro của họ. Vì vậy, bên cạnh lãi suất và dữ liệu kinh tế, họ cũng có thể phê duyệt xếp hạng tín dụng khi quyết định đầu tư vào đâu.

Xếp hạng tín dụng của một quốc gia là một đánh giá độc lập về khả năng trả nợ của quốc gia đó. Một quốc gia có mức xếp hạng tín dụng cao được coi là một khu vực an toàn hơn để đầu tư so với một quốc gia có xếp hạng tín dụng thấp. Điều này thường sẽ được đặc biệt chú ý khi xếp hạng tín dụng được nâng cấp và hạ cấp. Khi xếp hạng tín dụng của quốc gia được nâng cấp thì đồng tiền của quốc gia đó sẽ tăng giá và ngược lại.

Giao dịch ngoại hối hoạt động như thế nào?

Có nhiều cách khác nhau mà bạn có thể giao dịch ngoại hối, nhưng tất cả chúng đều hoạt động theo cùng một cách: thực hiện mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác vào cùng thời khắc. Thường thường, rất nhiều cuộc giao dịch ngoại hối được thực hiện thông qua nhà môi giới ngoại hối (ví dụ điển hình – Tifia) nhưng với sự gia tăng của giao dịch trực tuyến, bạn có thể tận dụng kiếm lời biến động giá ngoại hối bằng cả cách tiêu dùng các công cụ phái sinh như giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD.

CFD là các sản phẩm có đòn bẩy, cho phép bạn mở một vị thế chỉ với một phần nhỏ của tổng giá trị giao dịch. Không giống như các sản phẩm không tiêu dùng đòn bẩy, bạn không có quyền sở hữu tài sản mà chỉ ước tính liệu thị trường sẽ tăng hay giảm giá trị.

Mặc dù các sản phẩm có đòn bẩy có thể tăng lợi nhuận cho bạn, nhưng chúng cũng có thể làm tăng lỗ nếu thị trường đi ngược lại với dự đoán bạn.

Chênh lệch trong giao dịch ngoại hối là gì?

Chênh lệch giá chính là chênh lệch giữa giá mua và giá bán được niêm yết cho một cặp ngoại hối. Giống như nhiều thị trường tài chính khác, khi bạn mở một vị thế ngoại hối, bạn sẽ thấy hai mức giá. Nếu bạn muốn mở một vị thế mua, bạn giao dịch ở mức giá mua, cao hơn một chút so với giá thị trường. Nếu bạn muốn mở một vị thế bán, bạn giao dịch ở mức giá bán – thấp hơn một chút so với giá thị trường. 

Lot trong forex là gì?

Ngoại tệ được giao dịch theo lot – lô ngoại tệ được tiêu dùng như là tiêu chuẩn để tiêu chuẩn hóa các giao dịch ngoại hối. Khi tỷ giá ngoại hối có xu thế giao động ở mức nhiều thì các lô được tính với đơn vị khá là lớn: tiêu chuẩn mặc định cho một lot là 100.000 đơn vị tiền tệ yết giá. Tuy vậy, các nhà giao dịch cá nhân không nhất thiết phải có tận 100.000 bảng Anh (hoặc bất kỳ loại tiền tệ nào họ đang giao dịch) để đặt cho mỗi lần giao dịch, vì hầu như tất cả giao dịch ngoại hối đều có tiêu dùng đòn bẩy.

Đòn bẩy trong ngoại hối là gì?

Đòn bẩy là phương tiện để tiếp cận với số lượng lớn tiền tệ mà không phải trả trước toàn bộ giá trị giao dịch của bạn. Thay vào đó, bạn đặt một khoản nhỏ, được gọi là ký quỹ. Khi bạn đóng một vị thế đòn bẩy, lãi hoặc lỗ của bạn dựa trên giá trị tổng của khối giao dịch.

Mặc dù điều đó tăng được lợi nhuận của bạn, nhưng nó cũng mang lại nguy cơ tổn thất lớn – bao gồm cả những khoản lỗ có thể vượt quá mức ký quỹ của bạn. Do đó, trước khi giao dịch đòn bẩy thì việc học cách quản lý rủi ro của bạn sẽ là vô cùng quan trọng.

Ký quỹ trong forex là gì?

Ký quỹ là một phần quan trọng của giao dịch đòn bẩy. Nó là thuật ngữ được tiêu dùng để mô tả khoản tiền gửi ban đầu bạn đặt để mở và duy trì một vị thế đòn bẩy. Khi bạn giao dịch ngoại hối với ký quỹ, hãy nhớ rằng đề nghị ký quỹ của bạn sẽ thay đổi tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn và quy mô giao dịch của bạn lớn như thế nào.

Ký quỹ thường được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm của toàn bộ vị thế. Vì vậy, ví dụ, một giao dịch trên EUR / GBP có thể chỉ cần có 1% tổng giá trị của vị thế để mở. Vì vậy, thay vì gửi AUD $ 100.000, bạn chỉ cần gửi AUD $ 1000.

Pip trong ngoại hối là gì?

Pips là đơn vị được tiêu dùng để đo lường chuyển động trong một cặp ngoại hối. Một pip forex thường tương đương với một đơn vị thay đổi chữ số ở vị trí thập phân thứ tư của một cặp tiền tệ. Vì vậy, nếu GBP / USD di chuyển từ $ 1,35361 đến $ 1,35371, thì tức nó đã di chuyển một pip. Các chữ số thập phân hiển thị sau pip được gọi là pips phân số, hoặc đôi khi là pipet.

Ngoại lệ đối với quy tắc này là khi đồng tiền định giá được liệt kê với mệnh giá nhỏ hơn nhiều, ví dụ tiêu biểu nhất là đồng yên Nhật. Ở đây, chuyển động ở vị trí thập phân thứ hai tạo thành một pip. Vì vậy, nếu EUR / JPY di chuyển từ ¥ 106,452 đến ¥ 106,462, thì tức là nó đã di chuyển một pip.

Đây là một bài viết của đối tác, không phải là lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

Nguồn: Sưu Tầm